금융감독원이 1년여 전부터 5대 은행에 ‘이상 해외 송금’ 문제를 여러 차례 경고했던 것으로 확인됐다.
31일 금융권에 따르면 작년 초에 국내 암호화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 ‘김치 프리미엄’을 노린 차익 거래가 기승을 부렸다.
이에 금감원은 작년 4월에 5대 시중은행 외환 담당 부서장을 상대로 화상회의를 열고 ‘김치 프리미엄’ 차익 거래에 대한 주의를 당부했다.
5대 시중은행은 신한은행, 우리은행, NH농협은행, 하나은행, KB국민은행이었다.
이 가운데 신한은행(2조5000억원)과 우리은행(1조6000억원)은 최근 ‘김치 프리미엄’ 차익 거래로 추정되는 이상 외환 거래가 신고된 바 있다.
당시 금감원은 이들 은행에 외환거래법상 확인 의무나 자금세탁방지법상 고객 확인제도, 가상자산거래소가 거래금을 안전하게 관리하는지를 확인하는 강화된 고객 확인(EDD) 제도 등의 준수를 주문했다.
금융당국 관계자는 “작년 4월 시중은행 담당자들을 불러 해외 송금 현황을 전달하고 가상자산이 외환거래법상 근거가 없는 상품인데 거래가 이뤄지고 있으니 해외송금 관련 모니터링을 철저히 하라고 당부했다”고 전했다.
이어 “작년 3월에 적발한 하나은행 건은 거래 상대방이 해외 법인이 아니라 해외 가상자산 거래소였기 때문에 명백히 가상자산 차익 거래였다”면서 “그래서 은행들이 개선할 수 있도록 강한 시그널을 줬던 것”이라고 설명했다.
하지만 5대 은행들이 금감원의 거듭된 경고에도 지지부진한 움직임을 보였다. 외환 송금의 수수료 이익이 엄청났기 때문이다.
은행이 머뭇거리던 사이 신한은행과 우리은행 등에서 다시 이상 해외 송금 사태가 발생한 것이다.
이에 금감원은 조만간 전 은행권을 대상으로 이상 해외 송금에 대한 검사가 이뤄질 것으로 예상된다.
이번 점검 대상에는 시중은행뿐만 아니라 지방은행과 인터넷뱅크 등 은행들이 모두 포함돼 있다.
금융당국 관계자는 “금감원은 지방은행을 포함해 모든 은행에 점검 자료를 취합하라고 지시했다”면서 “점검 규모는 7조원이지만 더 나오거나 해서 변동될 여지가 있다”고 말했다.
또 “다음달 5일까지 검사 휴지기라 은행들의 점검 결과를 분석하는 데 시간이 걸릴 것으로 보인다”고 덧붙였다.