금융감독원이 은행권 ‘이상 외환송금’과 관련해 대대적인 현장검사에 착수했다.
22일 금융당국에 따르면 금감원은 이상 외환 송금 의혹과 관련해 KB국민은행, 하나은행, NH농협은행, SC제일은행에 대한 현장 검사에 들어갔다.
현장검사는 현장 검사에 투입한 검사팀은 일반은행검사국 3개 팀, 특수은행검사국 2개 팀 등 총 5개 팀이 투입돼 2주간 진행된다. 금감원이 5개 검사 팀을 동시다발적으로 현장 검사에 내보낸 것은 이례적이다.
이상 거래 수준이 상대적으로 소규모인 지방은행 등을 상대로는 사전 서면조사 후 필요하면 현장 검사에 착수할 방침이다.
인터넷은행은 이번 금감원 검사 대상에 포함되지 않은 것으로 전해졌다.
금융당국이 파악한 시중은행을 통한 이상 외화송금액은 계속해서 불어나고 있다.
앞서 금감원은 지난달 말 우리은행과 신한은행의 33억7000만달러(4조3900억원) 규모의 이상 해외 송금 거래를 파악한 뒤 모든 은행에 자체 조사를 지시했다.
그 결과 은행들은 금감원이 추산한 20억달러(2조6000억원)보다 훨씬 많은 31억5000만달러(4조1000억원)의 의심 거래를 보고했다.
이를 통해 금감원이 현재까지 파악한 이상 외환송금은 지난달 중간점검 결과 7조원대에서 8조5000억원대로 늘었다.
이상거래 유형으로는 국내 가상자산 거래소와 은행을 거쳐 해외로 송금된 가상자산 연계 의심 거래가 대부분이었다.
국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조였다.
특히 가상자산 거래소 연계계좌 운영 은행(신한은행·전북은행·농협은행·케이뱅크)을 중심으로 입금 거래가 빈번하게 나타났다.
제3자 송금 시 외국환거래법상 한국은행 신고의무를 위반하거나, 업체 업력·규모 대비 대규모 송금이 이뤄져 불법성이 의심되는 거래도 파악됐다. 타 업체와 대표가 동일하거나 사무실·일부 직원들이 중복되는 등 실재성이 의심되는 거래도 있었다.
금감원 측은 “이상 외화송금 거래 규모는 검사 완료 시까지 더 증가할 수 있다”며 “검사 결과 확인된 위법·부당 행위에 대해서는 관련 법규와 절차에 따라 엄중 조치할 계획”이라고 강조했다.