가상자산(가상화폐) 거래소들이 실명계좌를 발급받기 위해 지방은행과 인터넷전문은행에 손을 내미는 분위기가 짙어지면서 금융당국이 점검에 나선다.
13일 업계에 따르면 금융당국은 올해 새로 은행 실명 계좌 발급 계약을 추진하는 코인마켓 거래소는 물론 원화마켓 거래소의 자금세탁 위험 부문에 대한 중점 점검에 나선다.
특정금융거래정보법(특금법)에 따르면 국내에서 원화로 가상화폐를 매매하는 서비스를 제공하려는 거래소는 은행의 실명 입출금 계정(실명계좌)을 확보해야만 한다. 그렇지 않은 경우 가상화폐 간 거래 서비스(코인마켓)만 제공할 수 있다.
그런데 최근 지방은행와 인터넷은행을 통해 실명계좌를 확보하는 거래소들이 생기면서 금융당국이 우려의 시선을 보내고 있다.
특히 금융당국은 전북은행의 행보를 주시하고 있는 것으로 분석된다.
전북은행은 현재 원화마켓 거래소인 고팍스와 이준행 대표 시절에 제휴해 실명계좌를 발급해주고 있다.
그런데 고팍스는 유동성 위기가 발생해 지난 2월 세계 최대 가상화폐 거래소인 바이낸스로부터 도움을 받았고, 이후 바이낸스는 아예 고팍스 지분 인수를 통해 경영권을 확보한 것으로 알려졌다.
문제는 고팍스를 인수한 바이낸스는 본사 위치와 매출, 이익, 보유 현금 등 기본적인 재무 정보를 공개하지 않고 있으며, 서류상 본사 주소는 조세회피처인 케이맨제도로 돼 있다.
이러한 점들로 미뤄볼 때 전북은행은 고팍스에 대한 새로운 평가가 필요하다는 지적이 나오고 있으나, 전북은행은 이미 고팍스 등과 협의를 거쳐 실명계좌 발급 계약을 유지할 가능성이 큰 것으로 전망된다.
게다가 전북은행은 현재 페이코인과 실명계좌 제휴를 앞두고 있다. 위험성 평가까지 순조롭게 마친 것으로 알려진 만큼 큰 이변이 없는 한 실명계좌를 확보할 것이라는 전망이 우세하다.
하지만 페이코인은 현재 유통량 중 7억개가 제3자에게 넘어갔다는 의혹이 제기된 상태다.
이에 금융당국은 최근에도 페이코인 유통량을 문제삼으면서 불편한 속내를 드러냈다.
업계 한 관계자는 “은행은 단순히 수익성 측면에서만 실명계좌 발급을 판단해서는 안 된다”면서 “가상자산 연계사업으로 인해 늘어나는 리스크도 동시에 고려해야 한다”고 말했다.