코인데스크와 더블록에 따르면, 미국 재무부는 불법 금융에 대한 새로운 위험 평가에서 대체 불가능한 토큰(NFT)이 “사기 및 스캠에 사용될 가능성이 매우 높으며, 도난의 대상이 될 수 있다”고 밝혔는데, 이는 사기 및 기타 범죄를 수행하는 수단으로 NFT를 처음 조사한 것의 결과이다.
재무부는 수요일 발표에서 “이 보고서는 불법 행위자들이 범죄 수익의 불법 출처를 모호하게 하기 위해 다른 방법과 결합을 통해 NFT를 사용한 범죄 수익금을 세탁할 수 있다고 판단했다”고 말했다.
다만 악의적 행위자가 NFT를 사용해 자금을 세탁할 수는 있지만, 이러한 토큰들이 테러 자금 조달에는 거의 사용되지 않는다고 결론 내리기도 했다.
“또한 현재까지 사기꾼과 달리 테러리스트가 NFT를 오용했다는 증거는 거의 발견되지 않았다.”
반면 “불법 행위자들은 많은 NFT 플랫폼들에서 ‘고객 정보를 요구하지 않는다’는 사실을 이용하는 경우가 많다는 것을 관찰했다”고 지적하기도 했다.
한편, 결론적으로 보고서는 NFT 플랫폼이 자금 세탁과 제재 회피를 막기 위한 “적절한 통제가 부족하다”고 판단했으며, 이에 따라서 NFT와 이들이 거래되는 플랫폼에 “추가적 규제를 적용할 것”이 권장됐다.
“해당 NFT 플랫폼들에 있어 기존 의무에 대한 ‘추가 명확성’을 제공하기 위해 NFT에 대한 규칙 또는 지침을 고려할 것을 권고한다.”
그러면서 “예를 들어, 디지털 자산과 관련된 지침, 경고, 권고 및 기타 자료는 기존 규정과 지침이 NFT 및 NFT 플랫폼에 어떻게 적용되는지 기록할 수 있다”면서, “민간 부문의 지원은 또한 관련 규제 의무에 대한 인식을 높이고 규정을 준수하는 NFT 플랫폼의 수를 늘리는 데 도움이 될 수 있다”고 부연했다.